Paragraaf 4 Financiering

Financieringspositie
Financiering is het aantrekken van benodigde financiële middelen voor een periode van minimaal één jaar. We zetten zoveel mogelijk van de vrijkomende liquide middelen in voor de financiering van de eigen investeringen. Ook in het afgelopen jaar hebben we dit beleid gevolgd.

Leningenportefeuille
In de begroting stond de verwachting van een nieuw op te nemen geldlening van € 10 miljoen. Het vertraagd uitvoeren van investeringen, vooruit ontvangen subsidies en de verkoop van grond zorgen er mede voor dat er in 2022 geen aanvullende financiering nodig was.

Wel zagen we in de loop van 2022 dat de rente steeds verder op begon te lopen. De verwachting in de markt was ook dat die stijging nog wel even door zou zetten. Dit was reden om te kijken of we onze financieringsbehoefte voor de komende jaren nu al vast konden zetten. Begin mei hebben we daarom een drietal langlopende geldleningen afgesloten met uitgestelde storting. € 10 miljoen per 3-7-2023, € 10 miljoen per 1-7-2024 en € 5 miljoen per 1-7-2025. Hiermee is de liquiditeitsbehoefte voor de komende jaren vastgelegd. Ook gaat de gemiddelde rente over de volledige leningportefeuille, de komende jaren dalen met ongeveer 0,9%. De gemeenteraad is op 17 mei 2022 van bovenstaande actie op de hoogte gesteld door middel van een informatienota.

Zoals uit onderstaande tabel blijkt is onze leningenportefeuille door de reguliere aflossingen in 2022 afgenomen. Door deze aflossingen is de gemiddelde rente op onze langlopende geldleningen met 0,03% afgenomen.

Mutaties vaste schuld in 2022

 
De komende jaren gaat de schuld op langlopende geldleningen oplopen door de hiervoor genoemde geldleningen met uitgestelde storting in 2023, 2024 en 2025.